為符合新版肥咖條款CRS (共同申報準則),台灣今年9月將與日本、澳洲交換銀行客戶資料,國內金融機構已持續要求開戶客戶需要提報國籍資料。

花旗銀行4月6日起採用最新修訂的和客戶約定事項,公告指出,客戶如果沒有誠實遵守或發生違反外國的法規,銀行端對於交易可能無法被執行,包括個人客戶、或法人客戶的負責人因此面臨的金融損失或法律責任,概由客戶自行承擔。

此次具名公告為花旗(台灣)商業銀行國際金融業務分行,即花旗台灣子行OBU部門,該部門涉及國際跨境金融業務,也有許多企業客戶,因此需要在CRS真正執行開始前,更詳盡確認客戶情況。

據悉,有些跨足多個市場的銀行客戶,受不同市場對於投資的法規限制,其中又以美國法規最嚴格,不准美國籍人士在海外購買投資商品。

國際CRS(共同申報準則)規範2019年在台上路,今年將與日本、澳洲交換金融帳戶共同查稅,6月起完成申報,9月開始國際資訊交換,其中最關鍵是銀行開戶者必須公開稅務居民身分。國內銀行業要把過去兩年追查的個人帳戶,進一步擴大到企業戶。

花旗銀在公告中提醒,如果客戶在銀行留存的居住國家/註冊國、或通訊地址,顯示其當時可能不居住於台灣,卻向銀行申購投資金融商品或要求提供銀行服務,有可能受限於客戶居住國/註冊國的當地法令,這樣的客戶即使有記註是海外客戶,交易也可能無法被執行。解決之道是客戶須宣告對於當地法律規定均已了解。

銀行主管指出,對銀行和客戶而言,透過相關宣告除可避免觸及法令規定,也可避免銀行和客戶萬一面臨投資損失時衍生的糾紛。

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