受到新冠肺炎疫情的蔓延,迄今向全球大擴散,全球股市震盪劇烈,造成短期景氣回升的逆風,聯準會不但連續降息,試圖提振股市,甚至祭出無限QE計畫,改善債市流動性,全球經濟與景氣是否於今年上半年落底回升有待觀察。

在持續低利率的環境以及市場波動度大增之下,國人更需要強化調節資產配置,而具備資金停泊性、變現性及穩健性的貨幣市場基金,更浮現出投資基本面的價值、吸引國人的目光,不少機構法人也是以貨幣基金當作短期資金運用工具。

觀察近期第二十三屆傑出基金金鑽獎於3/25公布,其中國內的貨幣市場型基金共計42檔之多,其中富蘭克林華美貨幣市場基金以穩健靈活的策略、嚴謹的風險控管、信用等級的把關,以及追求收益來源的多樣性等特色入圍「傑出國內基金金鑽獎-貨幣市場型基金三年期獎」,可見富蘭克林華美貨幣市場基金做為資金停泊與資產配置的輔助角色獲得肯定。根據理柏統計,截至今年2月底,富蘭克林華美貨幣市場基金近二、三、五年的績效榮登同類之冠。

富蘭克林華美貨幣市場基金經理人王銘祥表示,貨幣市場基金具備資金停泊功能、流動性高、資本穩健度高等眾多好處,加上投資標的之信用品質多在twA2上下,增添收益來源的多樣性與穩健性。此外,貨幣市場基金投資組合多為現金部位、短期票券等,平均期限約6個月內,有助降低風險。

王銘祥表示,無論投資人手上有股票型或債券型基金的部位,若可搭配貨幣市場基金配置,可提升投資加分效果,尤其市場波動度升高時,透過貨幣市場基金提供的資金停泊功能,一來調節資金、二來避開短期波動,長線上才可望隨著修正現象趨緩、市場情緒回穩後,讓投資價值恢復至合理位置。

王銘祥表示,聯準會降息下,低利率環境延續,貨幣市場基金提供投資人一個短期資金停泊的工具,由於投資組合的信用等級較為嚴謹,也適合保守型投資人或閒置資金長期配置持有。

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