台灣經濟發展劇烈驟變,磊山保經業務總經理林世德洞燭先機,積極發展家族傳承規畫領域,致力推動國際認證財務顧問師(RFC)證照與祭出招募利多方案二大經營策略,持續率領磊山團隊迎戰壽險業最關鍵的一年。

林世德表示,2020年推動鼓勵業務同仁考取RFC證照,3月即提供全額補助給績優同仁,協助高端客戶更專業的理財規畫;另外推出招募利多方案,瞄準壽險業務通路的中階幹部,為吸引具有組織發展能力主管,釋出對應的優惠財務補助,並提供培訓、招募與保險產品等配套方案,讓夥伴能以快速的專業服務迎戰瞬息萬變壽險環境。

磊山保經積極布局進入家族傳承規畫領域,2018年2月設立「家族傳承班」為培育專業高級壽險顧問,為滿足並服務高資產族群的需求,特別量身訂作許多專業課程,其專業服務已受到頂端客戶的高度肯定與讚賞,成績相當亮眼。

金管會宣布,7月1日起「人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值最低比率」規範即將上路,壽險死亡保障門檻將會拉高。為提高國人壽險保障,這法令推動將會對多數保險業造成大挑戰,但卻對於擅長保障規畫的保經公司卻是一大契機。

根據保發中心統計顯示,台灣投保率高達249.45%,但若將身分證歸戶統計,截至2018年底,人壽保險投保率雖創歷史新高,但僅68.55%,而平均死亡給付金額僅為56.8萬元,足見壽險保障仍相當不足。

林世德分析,中小企業撐起台灣78%就業市場,而第一代創業主為55至75歲,平均年齡超過60歲;有高達74%家族企業主預計10年內交棒,卻僅6%有健全計畫,因此針對這群高資產族群的創業主,財富健全規畫將刻不容緩。

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