市場大幅波動未見趨緩,疫情為經濟前景帶來的不確定性,也持續牽動投資人神經,而在震盪之際,眾多資產管理公司齊聲建議採用定期定額方式來分散投資風險,因此,國內三大基金平台也力推「定期定額」,給予各種不同零申購手續費優惠專案。

基富通董事長林修銘表示,包括投信投顧公會、國內外諸多資產管理公司多年來都在推動定期定額投資。簡單來說,定期定額有三大優勢,第一是小額即可投資,進入門檻低,每月最低只要3千元就可以開始投資。

第二為定期定額是一種分散成本的投資法,淨值下跌時持續扣款累積更多單位數,當價格回升時累積的單位數將帶來更好的報酬率。第三是長期、紀律的投入,長線下來所累積的財富不容小覷。

林修銘進一步指出,身為國內最大線上基金平台,成立的目的之一就是提供投資人低廉、透明的手續費用,為宣導國人使用基金投資來做資產配置,今年初基富通便推出了配息、債券、平衡型基金全年單筆零申購手續費優惠。

隨著市場震盪,為鼓勵投資人善用定期定額,緊接著推出股票基金定期定額終身申購手續費一折優惠,需在2020年5月15日前完成申購;另外,針對新開戶的投資人,也提供一張定期定額12次零申購手續費酷碰券一張,一次最多可申購十檔基金,讓投資人省下不少成本。

除了基富通證券,另二家基金平台也有定期定額優惠專案。中租投顧表示,從即日起至5月31日,平台上的所有得獎基金不分級別,新設定的定期定額申購,只要輸入優惠代碼「award2020」都可享終身零手續費優惠。這是除各得獎投信之外,規模最大的終身零手續費優惠活動。

鉅亨買基金則是從即日起至2020年12月31日止,也是針對新開戶給二筆定期定額終身零手續費率優惠,另外該基金全平台只要「月配息型基金」單筆申購享零手續費優惠。

基富通總經理黃致淵指出,市場何時走穩,現仍難以預測,尤其目前除了疫情,油價、中美貿易等議題都對金融市場帶來影響,但市場愈是震盪,投資人愈應該採用定期定額投資方式,每次進場布局都等於用時間分散投資風險,若能善用定期定額,只要不是選到太極端的標的,如投資人是投資在全球市場、區域市場或多重資產型的基金,長期而言,都能有不錯的投資表現。

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