統一投信股票型基金今年在理柏台灣基金獎奪得三項大獎,分別是大中華股票型基金「統一強漢基金」獲得大中華股票三年期獎項,台股基金「統一經建基金」獲得「主題股票-基礎設施」三年期以及五年期獎項。統一投信旗下股票型基金近年來在理柏基金獎累計已達29座獎項,若加計其他基金獎則達到72座。

理柏的評選標準特別重視基金中長期「持續穩定回報」的能力,而非根據短期績效,必須是經風險調整後的表現,相較其他同類型基金更穩定、更優異,持續帶給投資人良好的報酬,才會給予獎項肯定,等於是幫投資人篩選出適合長期定期定額的績優基金。統一投信為鼓勵投資人善用定期定額,也宣布即日起推出終身0手續費優惠,活動至6月底截止。

統一投信多年來是各大基金獎的常勝軍,旗下多檔股票基金深受定期定額投資人青睞,定期定額規模長年來在同業名列前茅。根據投信投顧公會3月份資料,統一投信當月定期定額扣款筆數92,717筆、扣款金額4.9億元,雙雙創下新高;其中,統一強漢基金定期定額扣款人數,是所有投信發行海外股票型基金裡最多的,可說是散戶最愛的海外股票型基金。

3月全球大鬧股災,全球股市暴跌三成至四成不等,市場恐慌拋售氣氛濃,但統一投信定期定額筆數卻能持續成長且創新高。統一投信透露,該公司電子交易網站在三月新上線「日日扣」定期定額升級版功能,在沒有宣傳的情況下,定期定額客戶把握股市超跌的低點加碼機會,使用日日扣功能,在原來的扣款日之外,又新增數個扣款日。

統一投信說明,日日扣較傳統的定期定額更有效率且更彈性,在金融市場極速變化的時代,更能分散風險;每天都可設定為扣款日,不論新申購或變更,只要「一個工作日」即可生效,每天下午4點前變更設定,次日生效,隨時皆可調整。此外,還可搭配「到價通知設定」,例如下跌幅度達10%、20%發出通知,客戶自己決定當月份要加碼幾次、加扣多少金額,讓投資行為與個人的現金流量、財務控管有最佳化的搭配。

統一投信表示,全球持續受到新冠肺炎影響,在這波動盪下,科技股、台股及大中華股市表現相對強勢,且未來成長空間也較大,建議把握低檔震盪時期,選擇績優基金,以定期定額方式累積資本。

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