市場震盪之際,波動風險VIX衝上82的情況難得一見,儘管聯準會降息至利率近乎0~0.25%,但國人面對退休議題,不能鬆懈。故富蘭克林華美投信認為,應該趁股市目前低檔之際,以紀律式投資目標日期基金系列,持續定期(不)定額長期布局,不僅累積單位數,等待市場恢復,可以有機會提早完成最初希望達成的理財目標。

由於這波新冠疫情衝擊,使美國聯準會(Fed)三月緊急降息(共降息6碼),多數銀行的美元定存或相關保險商品,將重新調整收益率,且無法再提供2%以上高利率,全球低利趨勢將影響市場理財規劃,轉而尋求更多收益性投資商品,追求長期能帶來更佳投資效果的標的。

富蘭克林華美投信認為,利用專業操作團隊,挑選對的目標日期基金系列,定期(不)定額長期投資是最簡單且基本的退休策略,而目標日期基金的推出,即為從長期布局角度、逐步解決民眾退休理財所需,投資人所需做的事情就是紀律式堅持定期(不)定額持續扣款。

富蘭克林華美目標2037組合基金經理人邱良弼分析,退休金準備更注重投資組合風險的控管。因此,退休資產應從控制風險的角度思考,適當投入目標日期基金:依據退休即將到期的時間選擇接近的傘型基金例如「目標2027組合基金」、「目標2037組合基金」、「目標2047組合基金」產品,可以依據生命周期與個人屆臨退休年限,超前部署。

邱良弼認為,歐美的退休金機制行之有年,台灣目前多以個人方式自行規劃,但實際上並不難;以目前年約30歲的投資人,應利用「目標2047組合基金」產品,50歲的投資人建議可利用「目標2027組合基金」介入,以長期投資持續累積的方式,達到最終目標,團隊將依據各市場風險彈性與平衡操作,幫助投資人掌握最新趨勢,以追求較佳的投資效果。

富蘭克林華美投信認為,趁早規畫退休或目前剛出社會的年輕族群,也可以利用熟悉的網路交易機制,透過全天候24小時的線上網路資訊,讓投資理財不喊卡,並建議參考富蘭克林華美退休傘型基金網頁全民快樂退,讓你的投資效率及理財新知可以同步更新。

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