波士頓顧問公司(BCG)指出,疫情難止下,經濟持續受到衝擊,全球財富規模估測在2020年會減少16兆美元到210兆美元,較2019年衰退7%,是BCG追蹤統計全球財富20年來僅次於2008年全球金融海嘯(-8.1%)的新記錄,且因疫情帶來許多新象,全球財管市場的態樣重新改寫。

揭示市場趨勢的BCG年度報告《2020年全球財富管理報告:財富管理未來之路》最新發布,搜集97個巿場的長期資料,今年正好是此份報告出版的第20年,記錄1999至2019年間的變動。波士頓顧問公司董事總經理、全球資深合夥人鄧俊豪指出,過去的20年中,全球個人財富幾乎增加了兩倍,亞洲個人財富成長近七倍,台灣在這20年間成長為3.8兆美元,其中38.8%為現金部位及存款。

BCG指出,此波疫情使得經濟受到嚴重衝擊,景氣出現極深谷底,使得後續復甦會更為平緩,因此估測未來五年的複合年增長率約為3.2%,明顯低於過去十年的6.2%、亞洲的10.8%。及至2024年的全球財富將增長至265兆美元。台灣的個人財富預計在2024年達4.6兆美元,成長率3.6%。

全球財富的總量,幾乎等同於金融業勾勒的財富管理市場規模(AUM)。鄧俊豪表示,「雖然疫情為巿場帶來衝擊,但亦為財富管理業者帶來改變的契機」,同時人口結構在這20年大幅改變,財富管理客戶的需求及期望已隨之改變,有嬰兒潮、千禧世代、X-Z世代等同時存在市場。

鄧俊豪指出,此波疫情帶動龐大數位需求,未來高資產客戶巿場的服務需求,勢必變得更為複雜,這些客群所追求的不只是豐富的產品及服務,而是更高、更好的品質。

BCG據此對財管業者提出三大建議:一、可透過數位化,提升前台設置、簡化合規和風險管理流程,提高效率並保護獲利水平。二、可透過訂立更符合企業價值的定位,豐富ESG和具影響力的投資產品,利用生態系統和併購以先馳得點。三、業者可藉著增加對客戶的瞭解,並投資人才、數位化及數據分析,以建立先進的技術平台來增加競爭力。

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