八年級生黃文昱目前是國立政治大學財管系四年級生,目前有用現有資金在市場上練習投資策略,希望未來能有一套屬於自己的投資策略,透過資產配置打造穩健的現金流。

我在大學期間接受的專業課程訓練就是財務管理相關領域,其中包含了個股分析、衍生性金融商品、投資組合管理等等,也有參加產業經濟的相關社團,因此對於金融理財的知識累積非常的重視。

目前我在金錢上的規劃,每月將收入的60%投入金融市場、30%用於生活支出,其他10%則是現金,以備不時之需。因為家人有經濟支援,無需負擔房租以及保險,讓生活費減輕不少,但仍有些固定開支。而我的投資方式偏向基本面分析及價值投資,看到被低估的標的以及面臨市場修正才下手。

因為這次疫情重挫了國內外股債市,也讓我看見了許多值得布局的好機會,目前我已經持有的投資為美國的郵輪業龍頭個股,加上一些白銀以及原油ETF。目前正在研究其他新興市場以及全球債市,希望在資產配置上做到更全面的風險分散。

理財目標是希望能運用在工作上所學以及平時對金融市場的研究所累積的經驗來打造自己的投資策略,並可以隨著市場變化靈活地去做調整配置。雖然目前幾乎都持有個股或商品,但對另類投資很有興趣,未來若能將REITs、基礎建設基金等與市場波動掛勾較小的基金納入資產配置中,將可以有效分散風險。然而對於債券型基金的研究就相對沒有那麼深入,希望能夠透過請教專家的方式,開啟對債券市場的認識,並學習在投資方面的應用,達到分散風險及追求報酬。

對於我這個投資新手而言,雖然已有初步的市場概念,但決定正確的投資標的仍有難度,加上未來畢業後未必有時間可以專心的研究投資標的,所以想要透過理財專家的建議,深入了解共同基金,並期待在專家的建議之下,更加擴大自己的全球視野和理財觀念,也可以逐漸累積自己的財富。

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