休理財可不能因疫情而喊停,群益投信的退休理財服務同樣也不間斷,不僅提供各式投資風格的主、被動式基金產品滿足投資人不同階段的退休理財需求,更在6月份播出的兩集線上節目中暢談退休理財觀念及資產配置建議,讓投資人無須出門就能掌握退休投資訣竅。

群益投信基金經理人邱郁茹表示,退休金準備應以「夠用」為目標,先了解自己退休後每月開銷、手邊資產、甚至勞退金等,再根據不足之處進行努力,另一方面,退休有時間性,少賠比多賺還要重要,風險管理更是退休理財不可忽視的重點。

邱郁茹進一步表示,在退休規劃上,定期定額投資基金是最為簡單便利的方式,也具有分散風險的效果,年紀輕的朋友可在積極型產品有較高配置比重,而已屆臨或退休的族群,建議以穩健、低波動的產品作為主力資產,若投資人不知該如何選擇合適的基金,不妨以目標風險組合基金來作為退休規畫的核心,以群益全民退休組合傘型基金為例,便是為了退休目的量身訂製,在保守、穩健、積極三種投資風格所限定的風險水準前提下,進行投資組合配置,當市場整體波動風險隨多空環境而起落,基金的投資配置也會因應做調整,而組合基金的好處為透過專業投資團隊來篩選合適的基金,同時也帶來風險分散的好處。

投資人也可進一步搭配群益投信推出的升級版定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」,以機制來幫助投資人克服追高殺低人性弱點,讓退休理財更聰明、更便利、更事半功倍。

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