美國聯準會6月持續「放鴿」,讓利率維持在趨近於零的水位,並預期這樣的低利率水位將延至2022年,面對市場對收益資產的饑渴程度加劇,一銀緊抓後疫情時代帶來的轉變和商機,啟動「引水藏富」理財支援團隊,化身「金融引水人」,為客戶覓收益。

一銀表示,「引水藏富」理財支援團隊專門為全台高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品;引水人至少需擁有三年的船長資歷,俗稱「領港」,意指以專業技術及豐厚經驗,在投資過程中扮演要角。

面對後疫情時代帶來的機會與挑戰,一銀聯手安聯投信,將於第三季募集委由安聯環球投資集團旗下全球投資級債券團隊操作管理、具創新策略的安聯特別收益多重資產基金,希望運用股債混合、搭配特別收益證券的多重資產策略,助投資人爭取收益。

根據統計,目前美國特別收益證券市場規模約1.1兆美元,較2005年成長約四倍;若相較於其他債券資產規模,還有成長空間可期;特別收益市場所以蓬勃發展,主要是銀行及企業所發行的特別收益證券過去配發的股息及債息紀錄穩健,不太受市場波動影響,所以在收益資產荒來臨時,這類以特別收益為主的多重資產策略更易受到市場的注意。

安聯特別收益多重資產基金經理人林素萍表示,目前全球負利率債券規模增至13.3兆美元,全球總合債券利率更下降至0.95%,部分倚重債券基金配息提供被動收入的投資人,已著手從不同多重資產或策略,來尋找更多收益機會。

其中,特別收益證券市場,因為大部分發行公司信評為投資級公司,受惠於現金流較為穩定、信用面較為穩定以及搭配產業別特性可提供更多元且具彈性、又有相對穩健的潛在收益機會,逐漸躍升為收益市場的新主流之一。

以特別收益多重資產策略為例,主要透過證券發行的信用基本分析,篩選信用品質較高的公司所發行具價值的證券,從企業不同資本結構中發掘相對有利的收益。

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