因應疫情,中信銀行建議剛畢業的小資年輕族群,應善用數位理財服務,如「智動GO」、「樂退GO」與「錢寶寶外幣定存」等,最低投資門檻新台幣1千元的理財工具。中信銀指出,「智動GO」自2020年3月推出「目標投資」功能後,吸引不少投資新手加入,其中20~35歲占七成,從未買過基金的客戶高達八成,建議剛開始投資的年輕族群,可以選擇股債均衡配置的多元投資組合,幫助自己輕鬆理財。

行政院主計總處薪情平台2018年統計資料指出,未滿25歲的民眾中,平均每月薪資低於新台幣3萬元者,超過五成。低薪低利的環境,多數年輕人的投資目標也隨之改變,過去以買房、買車為主的夢想,已轉變為出國旅遊、進修計畫、為家人買禮物等小確幸。

中國信託銀行指出,年輕人薪水有限,有計畫的財務分配更為重要,建議剛開始投資的年輕人,在股債市場選擇上,可選擇股債均衡配置的多元投資組合,參與市場上漲契機,同時避開單一市場或產業的投資風險。

「目標投資」分布上,中信銀行建議年輕人,拿到薪水時可以「先存後花」,先規定自己每個月至少存新台幣3千元,將資金平均分配在短、中、長期等不同目標,例如新台幣1千元為旅遊基金、新台幣1千元為結婚基金、新台幣1千元為退休金,配合中信銀行智能理財服務系統,「智動GO」提供「自動再平衡」服務,針對客戶屬性,協助客戶調整投資部位。

中信銀行提供美元、澳幣等四種幣別的「錢寶寶定存」外幣儲蓄計畫,可設定每月最少扣款新台幣1千元。

中信銀行建議,民眾也可善用定期換匯優惠活動,搶換限量線上換匯優惠,美元最高可減免3.5分,未搶到限量優惠的民眾,當日線上換匯仍享新台幣兌換14種外幣即期匯差優惠。

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