隨高齡化、少子化、長照安養等議題廣泛討論,愈來愈多國人關心退休理財規劃,面對動輒長達數十年投資大計,首要就是收益穩健及風險控管,未來全球金融市場高波動化已是趨勢,政經不確定性干擾不斷,更應優化退休理財標的,其中金融次順位債結合高效益、高息收與高評等三位一體核心資產優勢,為抗震、抗跌優質資產,面對波動加大,更具抗跌特性,成為退休理財基金好選擇。

群益投信表示,退休理財是種長期投資核心資產,金融次順位債不但可降低投資組合波動,也可獲取固定收益和資本利得的契機,兼顧收益與風險管理,滿足穩健投資人的需求。選擇退休理財資產主要有兩大重點,一是資產長期走勢向上,二是穩健抗震特性。

觀察股市雖具備長期走勢向上的特質,但易受情緒面干擾,短線波動較大,出場時點對投資報酬影響力大。

群益投信指出,高收益債雖擁有高息收,但仍然易受市場情緒牽動。投資等級債坐擁有高評等優勢,惟收益率偏低弱化資金運用效率。

反觀金融次順位債,殖利率水準遠優於一般投資等級主順位債,在高息與優良財務體質的保護下形成指數長期走勢向上的格局。

群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華認為,金融次順位債大多是大品牌金融機構所發行的次順位債券,不只是靠接近高收益債的殖利率利基,尤其發行機構為長期信用體質較其他產業穩健,且備受全球監管的金融機構才是真正吸引投資人之所在,願意納入核心配置且長期持有的重要關鍵。

從2015年以來面對市場重大利空下,金融次順位債表現均相對抗跌,有利平衡資產面臨衝擊的修正。且殖利率遠優於一般投資等級主順位債,在高息與優良財務體質保護下,形成指數長期走勢向上格局,報酬表現亮眼,同時具備高效益、高息收與高評等三位一體的核心資產優勢,是穩健投資的首選。

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