「街口託付寶」爭議未平,街口又有大動作。街口金融科技旗下子公司街口投信23日公告董事長異動,原董事長高武忠因法人董事代表改派,由副董事長胡亦嘉代理董座。2020年高武忠已第二次卸任、胡亦嘉二次暫代街口投信董座。

金管會證期局副局長蔡麗玲23日表示,投信公司要更換董事長首先要依「公司法」程序,要由董事會選任通過,第二則是要由金管會就適格性作審查,必須依程序法規進行。

「街口託付寶」在2020年1月時就已闖關一次,當時因其推出的「保證收益」服務已踩金管會紅線,還沒上架就被金管會禁止,街口集團執行長胡亦嘉以保護街口投信員工為由改派街口投信法人代表並暫代董事長;但只隔四天,街口投信就召開臨時董事會,又重新推選高武忠擔任董事長,董座人選又回到原點,如今又重新上演同樣戲碼。

街口投信頻換董事長是否有違公司治理、是否觸法?蔡麗玲強調,「投信公司本身要履行公司治理,其專業股東也要注意,董事長人選資格要夠、代理也要合規。投信董事長是採認可制,由董事會選任後,金管會再進行消極、積極資格審核。」

金管會副主委邱淑貞強調,金融機構對合作對象要有盡職調查及了解,在契約上就要與合作對象明訂要保護投資人,不能透過任何切割方式排除金融機構的責任,金融業是特許行業,不能因為服務委外、合作就除責。

金管會認定,「街口託付寶」訴求預期、保證收益,已有違法疑慮。據投信事業管理規則19及22條規定,投信不得使人誤信能保證本金的安全或保證獲利,也不能約定或提供特定利益、對價或負擔損失,來促銷受益憑證,所謂「保證獲利」就不是投資,而且不管直接、間接保證都不行。

若金管會認定違法,未來不排除依投信投顧法規定,對街口投信作出處分,目前正依行政程序,請公司提出說明。根據投信投顧法第103條及第104條規定,主管機關可對違規公司及相關人員作出處分,公司處分包括:警告、命令該事業解除其董事、監察人或經理人職務。對該事業二年以下停止其全部或一部之募集或私募證券投資信託基金或新增受託業務,甚至最重可撤照。

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