台北富邦銀行總經理程耀輝遭爆料,指稱疑似以程耀輝為最終受益人的境外控股公司收到400餘萬元匯款,進而對特定貸款案施壓北富銀員工,疑有不當授信。對此,銀行局長莊琇媛7日指出,6日已接獲消息,並請北富銀提供相關資料,將主要查核二點:一是對易恒健康的授信情形、二是所謂的匯款最終受益人。

莊琇媛指出,爆料者並沒有直接向金管會舉報,金管會透過其他管道得知,現在已請北富銀儘速提供資料,後續再視案情調查進度,採取對應的處理行動,包括是否進一步約談程耀輝到金管會說明。

至於北富銀是否涉及不當授信,莊琇媛指出,主要看二塊:一是北富銀對美國上市公司易恒健康3,000萬美元(約新台幣9億元)的授信案,整個授信流程,有沒有符合銀行內控規範與法規的規定;第二塊是案中指稱的疑似匯款,也會請北富銀提供資料再來判斷。

莊琇媛並說明外界二大質疑的調查方向,一是授信案是否涉及關係人問題?莊琇媛指出,在沒有取得相關資料前無法確定,同時易恒健康是在美國掛牌的上市公司,其所謂關係人是否符合我國銀行法上的關係人,也要等北富銀提供資料後,再做判斷。屆時再視可取得的資料範圍,決定後續是否需要再請國外公司提供資料。

第二是此案是否代表北富銀諸多授信案中的冰山一角、還有其他類似個案?莊琇媛回應,將等北富銀提供資料,再決定是否有必要擴大查核範圍。至於北富銀是否要發布重訊說明,莊琇媛指出,公司發布重訊標準,證交所有一定的規範,若公司覺得到達規範的要求就要發布。

據透露,金管會檢查局7日已進駐北富銀,透過總行全面了解海外分行授信案狀況,也不排除就程耀輝經手的授信案做全面調查了解。

據爆料者提供給媒體的資料指稱,北富銀香港分行授信客戶「易恒健康」是美國掛牌的線上藥品、保健品零售公司,但2019年11月在美國上市後,股價從10美元跌到剩2美元,被北富銀分行列為「重大信用風險」通報公司,提醒公司不能再核貸,但爆料者指稱,程耀輝今年以電話催促下屬要再核撥3,000萬美元貸款,有不合常理之處。

爆料者並指稱有一家境外BVI控股公司AIMDA HOLDINGS,曾於2018年接受易恒健康大股東人民幣10萬元匯款,程耀輝為疑似為該控股公司最終受益人,因此2018年先核貸給易恒2,500萬美元的貸款。

#爆料 #北富銀 #資料 #授信 #莊琇媛