拜美股強勢反彈之賜,美國公共退休基金第二季報酬率,創22年來新高,回補了第一季部分損失。目前該基金截至6月底的年報酬率中位數,與預設的長期目標仍有段差距。

追蹤年金報酬率的美國威爾希爾信託環球分析服務(Wilshire TUCS)指出,受惠於美股兩位數的漲幅,公共退休基金上季的投報率中位數11.1%,創1998年來最佳成績。

不過即便公共退休基金從第一季赫見40年來最大單季虧損的低潮反彈,但截至6月底的年報酬率中位數僅3.2%,遠不及該基金預設的長期投報率目標7%。

早在新冠疫情襲美前,公共退休基金就積極追求高報酬,以填補多年來入不敷出的財務黑洞。根據聯準會資料,迄至3月31日,美國各州與地方政府退休基金所持資產總計4.05兆美元,但相較承諾給付的金額,仍短缺4.93兆美元。

所幸第二季投保率創高,紓解公共退休基金的資金缺口壓力。規模22億美元的坦帕市消防員暨警察退休基金,第二季報酬率17.1%,基金經理人波恩(Jay Bowen)將其歸功於在股市崩盤時逢低搶便宜。

在迄至3月24日為止的4周時間,該基金買進賣出股票5億美元。再往前的4周內,買賣持股1.8億美元。該基金趁低檔增持輝達、Adobe、微軟等科技股,嬌生、碩騰(Zoetis)、Thermo Fisher Scientific等生技製藥股。

坦帕市警消退休基金在截至6月30日的年報酬率7%,績效在全美各大公共退休基金中名列前茅。

公共退休基金第二季報酬率創紀錄,有望挽救多家退休基金,避免傳出年終虧損的噩耗。規模1,943億美元的紐約州共同退休基金,在截至3月底的上一財年,全年虧損2.7%。

全美最大退休基金-加州公務員退休基金,在截至6月30日財年的年報酬率4.7%,加州教師退休系統的年報酬率也有3.9%。

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