受惠充沛資金環境,全球主要股市上演資金行情,連帶動組合基金人氣攀升。根據投信投顧公會統計顯示,6月投信發行各類型組合基金中,要以平衡型的組合基金淨申購金額最多、達9.52億元,其次是股票型的1.37億元。

安聯投信表示,組合基金人氣攀升,反映這類產品的設計和投資策略更能有效因應現階段低利率、收益資產荒、人口結構老化,以及退休投資熱度增溫等改變,提供更簡單、跨國投資以及資產配置的投資利器。

另一方面,法人表示,隨著高齡化來襲與人口結構迅速改變,適合做為退休資產配置的組合基金,近年來青睞程度明顯增溫。

安聯新興債券收益組合基金經理人許家豪表示,組合基金因為是由專業經理人依據投資策略來做資產配置,藉由挑選適合一籃子基金,再依據景氣、金融市場變化靈活調整部位,很適合作為退休投資的標準配備。

以多重資產概念基金為例,在步入疫情下半場,儘管景氣前景仍存有中美貿易、美國大選以及二次疫情等的大環境潛在變數,並牽動成長動能,加上波動增加,有助於管理一籃子基金整體風險變動的組合型基金,便成為有意做中長期或紀律投資的投資人的偏好投資工具。

富蘭克林華美退休傘型之目標2037組合基金經理人邱良弼表示,不論是2018年3月起展開的中美貿易戰,或是2018年的Fed連續升息都造成不同區域及類股漲跌不一的情況,今年新冠肺炎疫情造成市場行情變化亦是如此,故建議採用雙動能模組的方式,「絕對動能」與「相對動能」來檢視市場與投資標的本身,採取降低風險最適化的投資組合建議。

邱良弼表示,「絕對動能」是指觀察某資產過去資料,來評估未來方向,順著風向走,會比較容易掌握往前的機會;而「相對動能」是透過比較某資產與同類型資產的表現,以評估未來機會,找出相對落後補漲或有較佳投資機會的標的,即時進行布局。

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