通路報酬項目「銷售獎勵金」刪除,基金公司改按受管理資產(AUM)提供經理費分成,公股行庫積極因應,除了傳統方式的產品調整、鼓勵長期投資,現在更有公股行庫以二大策略,藉由虛實通路分頭因應,實體通路是強化薪轉戶滲透,虛擬通路則是推展數位平台。

主管機關今年起取消基金通路銷售獎勵金,加上疫情重創金融市場,公股行庫主管指出,除了調整銀行過往的單筆銷售為主,全力鎖定定期定額、定期不定額方式,希望讓客戶能夠長期投資,獲取穩定的報酬,也能讓銀行的基金管理資產持續擴大。

在基金產品方面,則是以穩健為原則,資產配置以債券型商品如複合債、投資等級債或平衡型基金為核心資產,搭配股票型基金,讓客戶的選擇性增加,也讓不同風險屬性的客戶能夠自由選擇。

以一銀為例,一銀主管指出,現在藉由拓展薪轉戶滲透,積極針對員工人數200人以上的企業舉辦客戶說明會;一銀擁有約42萬薪轉客戶,每年都穩定成長,藉由薪轉戶強化基金銷售,也能發揮加值功能,讓客戶跟銀行關係更密切。

另外則是推展數位平台,新增秒查、基金搜尋、追蹤清單、停利/停損通知等功能,還有銀行推出星座投資,利用大數據分析提供各星座Top5基金,希望透過星座議題引發年輕族群共鳴,發揮導購功能。

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