為持續推動退休準備觀念,集保結算所與國內最大線上基金平台基富通、山水民調、私校退撫儲金管理會合作,做了「萬人退休準備大調查」發現,「好享退」也有逾半參與者對退休準備有信心達標。

根據基富通針對參與者調查回收逾5千份問卷統計顯示,其中有85%受訪者表示願意推薦給親友、67%表示專案兩年時間到期後仍會繼續投資。

基富通董事長林修銘表示,過去一年全球投資市場大洗三溫暖,尤其今年3月所有投資商品因疫情出現大回檔,許多資金快速撤出市場,但同時也有很多投資人選擇逆勢進場。這些有加碼的人,不論是好享退參與者或全體國人,有50%的受訪者有明顯獲利,凸顯低檔加碼對投資表現的挹注明顯。

截至7月31日止,好享退的九檔基金全部都是正報酬率,其中積極型的三檔基金以每月2日扣款計算定期定額報酬率─國泰享退系列2049目標日期年報酬率是13.64%、群益全民成長樂退9.85%及安聯四季成長基金為7.38%。

基富通這次萬人大調查的對象包括好享退參與者回收5,212份問卷、基富通客戶(未參加好享退)1,545份、私校退撫基金參與者1,602份、涵蓋22縣市的全體國人1,869份,合計達10,228份,為國內所做過退休準備調查中,涵蓋對象最多、回收份數最多的一個,因此結果具代表性。

根據調查,就投資理財工具來說,股票、保險仍是最受投資人喜愛的標的,其次則為基金與定存,而好享退投資人與基富通客戶在投資上相對積極,在基金與股票投資的比例偏高。

退休基金協會理事長王儷玲也表示,根據基富通調查,在疫情期間,基富通的客戶和好享退的參與者分別有逾五成一及四成三的人有加碼,比一般投資人的二成八還來得高。

王儷玲表示,若未來年金改革,勞保年金領取金額可能還會變少,建議民眾最好每月再多準備1~2萬元,而定期定額長期紀律投資是最好的退休準備方法。

調查結果顯示,開始退休準備的民眾,對退休後的財務更有信心,其中參與「好享退」專案的民眾有超過五成認為自己可達標,更有近八成受訪者表示若有類似「好享退」專案產品也願意再投資,對退休準備態度積極。

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