近年來國人退休理財意識崛起,加上國際ESG投資趨勢興起,元大投信著眼於台股高修復力與高息優勢上,再結合投資市場兩大趨勢,為退休族群量身打造的退休金融商品—「元大台灣高股息優質龍頭基金」以擁有高息的優質龍頭企業做為成分股,因符合市場需求,截至7月底規模已逾新台幣586億元,元大投信並建議,透過定期定額方式分批投入,以長期投資產生複利效果,及早為退休生活做準備。

具有國際指標性的投資研究機構晨星(Morningstar)近日公布最新出爐的基金市場資金流向觀察報告,由於晨星永續評級是按照相對於至少十家同類型基金的表現,以鐘形曲線分布,分為五級(以地球圖案表示)。在獲得Morningstar永續性評級的全球約2萬檔基金中,有10%獲五個地球、22.5%獲四個地球、35%獲三個地球、22.5%獲二個地球、10%獲一個地球。其中上半年台灣獲核備銷售資金淨流入最高的十檔基金,只有元大台灣高股息優質龍頭基金獨獲得五個地球評級,在眾多基金當中脫穎而出,並在台股型基金中表現相對亮眼。

元大台灣高股息優質龍頭基金結合眾多投資優勢與特性,規劃「月月配、年終配」配息機制外,更首創將「收益平準金」納入在台股主動型基金中,讓配息機制更加完善。不僅推出前便獲得市場高度關注,今年3月甫推出便募得逾450億元,成立以來亦持續受到投資人青睞,截至7月底規模更已逾586億元。

元大投信認為,退休族的理財配置中「穩定的現金流」相當重要,但在滿足投資人現金流需求的同時,兼具成長性與穩定度並不容易,有鑑於國人對於退休理財的重視,及優質退休理財金融商品的迫切需求,元大投信推出市場少見的退休金融商品,由該檔基金受到市場關注程度反映出,國人對於退休理財的觀念已逐漸改變,除了過往習慣以儲蓄險與高收債作為退休理財規劃外,已開始選擇優質的台股基金作為退休理財標的。

然目前台股正逢萬點之上,讓不少投資人卻步,不知如何擇時擇股遲遲無法進場,元大投信因此特別推出「元定金生」專案。

元大投信表示,「元定金生」專案自8月17日正式展開,透過元大投信以定期定額方式申購「元大台灣高股息優質龍頭基金」,不論透過書面或電子申購皆可享有手續費優惠。

#退休族 #台股 #地球 #優質 #基金