台股小額投資當道,國泰證券看見小額投資的需求,推出定期定額以及美股定期定股的低門檻投資平台奏效,國泰證券7月台股定期定額扣款金額續締新猷,市占率「破三成」創下紀錄,累計今年前七月扣款金額年成長遠高於市場表現。

根據證交所數據,7月國人透過券商進行台股定期定額投資金額14.05億元,續創新高,累計今年前七月投資金額達79億元,較去年同期29.4億元大幅成長170%,其中國泰證券今年以來台股定期定額交易金額逐月走高,在7月市占率破30%,累計前七月扣款金額年增率超過400%。

國泰證券指出,零利率環境迫使市場資金往更有效率的投資商品遷徙,台股富含高殖利率題材,成為外資法人偏愛的市場之一。

此外,國泰證券希望協助投資人在低利率環境,長期投資放大資產規模,積極推廣台股定期定額服務、持續增加投資標的,提供78檔股票與67檔ETF,投資標的檔數不僅在同業間位居領先,涵蓋範疇突顯用心,例如台股前五十大市值以及MSCI成份股,ETF擴及海內外,也包括最夯的ESG永續概念或WFH概念的資安題材等。

針對不到一年的時間,能累積優於同業的台股定期定額交易能量,國泰證券指出,重點就是市場上小資族的需求一直存在著。

國泰證券分享一位客戶每月定期定額扣款台積電例子,回溯到年初新冠疫情前的股價,已創造不俗報酬率,同時一張動輒仍要價30多萬元,絕非一般上班族能輕鬆交易,因此能運用定期定額,每個月1千元起,就也能成為台積電的股東。

國泰證券已經協助超過1萬名客戶,透過定期定額的方式成為台積電股東,布局台積電的報酬率更不乏超過四、五成的亮麗表現。

國泰證券建議投資人,定期定額買進台股,投資標的可透過一籃子標的ETF,解決「選股」的高難度,並進一步分散投資風險,長期規律投資下來,小額投資人最終可望達到財富自由的終極目標。

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