美國聯準會主席Powell日前宣布將採取「平均通膨目標機制」,允許通膨在未來一段期間高於2%水平,暗示市場長期零利率時代將來臨。投信法人表示,零利率環境與諸多不確定下,投資人需要更穩當收益,目標到期新興基礎建設債券基金,擁有政策支持、成長潛力、性價比以及債信品質佳等四大優勢,應盡早鎖定目標債基金掌握收益。

保德信四年到期新興市場基礎建設債券基金經理人許豑勻指出,自08年金融海嘯、歐債危機、美債降評,加上近年中美貿易戰、新冠肺炎疫情以來,金融市場總是不平靜,未來尚有美國大選、地緣政治等不確定風險,在零利率投資環境下,投資人需要更穩當收益。目前資金環境最有利新興債,此刻為選擇新興債最佳時機。

疫情大流行以來,引起全球經濟負面效應,各國除祭出寬鬆政策外,財政政策也是各政府現階段提振經濟策略,而基礎建設投資更是重中之重。許豑勻分析,各國前仆後繼積極從事基礎建設,主要係因基礎建設最具有乘數效果,不僅可支撐勞動市場、穩定收入外,並可促進生產,為整體經濟結構帶來正向循環。基礎建設為國家經濟發展之母,擁有國家政策支持投資優勢。

投信法人表示,第二季疫情漸緩後、股價指數越墊越高,想追逐市場腳步,卻又難免擔心市場皆已經漲多。富蘭克林華美投信指出,利用對的產品、對的策略介入,並以定期(不)定額方式中長期布局,仍有機會掌握不確定性並控制下檔風險,降低投資組合波動度,建議利用跟隨市場主動調整操作的「目標日期基金」來做為中長期理財規劃工具。

富蘭克林華美目標2037組合基金經理人邱良弼分析,今年來股市、債市等多種資產持續墊高,令許多投資人意外,但逢低就是買點,對於一般投資人而言,儘管會擔心市場波動,但要做好退休或一般理財規劃,首要目標是控制風險,避免投資組合曝險於過大的波動度中,不妨搭配紀律式投資,以定期(不)定額的方式理財。

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