隨著全民退休投資的議題發酵,專業機構所提供的退休理財顧問服務相形重要。在台灣比較具規模的退休基金包括新舊制勞退、國民年金、勞保、公保、私校退撫儲金等,其中私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台,私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,至今年第二季底止,各投資組合今年以來報酬率為保守型6.16%、穩健型11.87%、積極型14.23%,三種投資組合均繳出優異成績,而這亮眼績效的幕後推手,就是現任私校退撫儲金投資顧問的群益投信。

群益投信自2017年開始擔任全台唯一自主投資平台--私校退撫儲金帳戶的投資顧問,擔任私校顧問之後,希望強化投資組合的穩定度及因應市況的能力,隨即提出管理機制優化建議,創設特有『風險預警模型』。自群益投信接手私校退撫儲金自主投資計畫後,三年內私校帳戶更接連拿下國際權威財金機構頒發的4座退休基金大獎,肯定群益投信在收益產品專業操盤的能力與穩定性。

透過協助私校老師管理退休金的經驗中,群益投信深知退休理財的重點是「長期」,所以投資策略核心須有抗跌和控波動設計。去年群益投信參加基富通推出的好享退專案,並發揮私校管理退休金的經驗,推出專為投資人量身打造可作為退休準備的「群益全民退休組合傘型基金」,三檔子基金包含了保守、穩健、積極三種不同的目標風險,提供投資大眾在退休理財規劃上,更合乎需求的投資工具。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,退休理財與一般投資理財不同,退休理財要追求風險分散及報酬穩健,今年3月市場大幅下跌,群益獨家創設的風險預警模型的指標三月很早出現警示,指標大幅度向上攀升,所以群益全民退休組合基金都調降股票型基金的比重,當指標從高點回落,代表市場風險改善,三檔帳戶又快速增加股票基金比重。

儘管今年市場大幅震盪,群益全民退休基金因特有的有風險控管機制,加上股票和債券配置策略,3月份市場大跌後,三檔基金都在5月底收復跌幅,領先全球股市表現。在市場波動性加大的時候,運用股債平衡的投資策略,將有較好的投資效率。

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