資金寬鬆帶動投資熱,國人定期定額申購金額也續攀高。根據投信投顧公會統計,2020年8月份所有投信單月定期定額申購金額成長至47.14億元,與去年底相比,成長幅度達33.65%;單月定期定額申購金額逾5億元的有統一、安聯及復華。

其中,8月單月定期定額申購金額前十大投信貢獻當月申購金額占比近九成,若進一步分析,成長動能有很大一部分主要來自於台股基金,組合基金買氣逐月增溫也是近年來另一股重要動力。

法人指出,面對低利率、收益資產荒、人口結構老化,以及退休投資熱度增溫等改變,有助於挹注定期定額申購金額穩定成長動能的熱度。以安聯投信為例,定期定額申購金額自2016年起市占持續成長,旗下台股系列基金和組合系列基金即是公司整體定期定額申購金額貢獻的重要來源。

各家投信業者或基金平台交易業者推陳出新的各類網路行銷方案,部分業者更相繼推出更具彈性的交易系統,也成為助長動能之一;例如:安聯投信於今年下半年起更進一步推出「鎖利定期定額」功能,讓單月定期定額扣款金額突破5億元大關。

安聯投信表示,退休投資浪潮有助重燃市場需求熱度的組合基金,因為組合基金因為是由專業經理人依據投資策略來做資產配置,藉由挑選適合一籃子基金,再依據景氣、金融市場變化靈活調整部位,很適合作為退休投資的標準配備。

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