台灣企業界世代交替步入高峰,帶動「家族辦公室」(family office)在台灣落實的商機,已有申設台北分行的多家跨國銀行,趁機申設證券投資諮詢執照、導入更多的結構性商品進台灣,以滿足專業投資人(PI)客群的需求,像BNY Mellon投資管理公司、東方匯理銀行;而專門服務家族辦公室的國際業者,如香港Raffles Family Office(RFO)、美商Thornburg Investment Management也進入台灣開拓市場。

「家族辦公室」的成立需要多元的專業人士協助,主打私人銀行、投資銀行的瑞銀集團是全球家族辦公室的重要諮詢對象,其與國際大型會計師事務所、律師事務所的合作模式,在跨國銀行集團相當流行,像瑞銀與資誠(PWC),安永(EY)台灣也有家族辦公室服務團隊,獨立服務機構也開始有了發展空間,像提供一站式財富管理服務平台的永富傳承家族辦公室、香港商萬方家族辦公室Raffles Family Office(RFO),後者搶先在去年第四季成立台北辦公室。

安永聯合會計師事務所會計師林志翔指出,家族企業可搭配三大傳承工具:家族辦公室、家族閉鎖性公司、家族境外信託(開曼STAR信託),運用多元工具消弭傳承不可預期的風險。

家族企業可採用家族辦公室,透過其在內部自行處理保密和有獨立性要求的關鍵事務,而將其他服務外包以優化成本效率,而信託結合私募股權基金等架構,都需要經由稅制、資產專家協助予以確切落實。

國際資產管理公司也在此時向台灣市場敲門,總部位於美國的Thornburg Investment Management宣布與Concord Capital Management合作,進軍台灣高階財富管理市場,「因為這個國家有很多財富需要管理」,該公司發現台灣的財富高達八成放在存款,且港版國安法引發國際爭議,因此加快轉進台灣市場,帶入跨境成長型投資策略等金融商品。

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