財政部推出高階資產財富管理中心、金管會推出財管2.0,公股行庫已積極因應、鎖定資金回流商機,高資產客戶2020年也穩定成長,其中合作金庫銀行高資產客戶與去年底相比更成長37%,目前合庫銀已正評估籌設私人銀行部門來整合整體金控資源。

其他銀行方面,第一銀行聘請外部顧問協助導入私人銀行模式,並預計於明年2月申請財管2.0;土地銀行今年組成「高資產客戶服務規劃小組」;華南銀行高資產客群今年以來客戶人數則較去年成長4%。

除了財政部、金管會的政策推動,各銀行很早就開始鎖定服務高資產客戶,但行庫對高資產客戶的定義不同,從300~3千萬元起跳都有。

以土地銀行為例,目前服務的高資產客戶,為可投資資產淨值達等值3千萬元以上客戶為主,並規劃提升至1億元以上,統計截至8月,3千萬元以上的高資產客戶總計約1,700人。

土銀表示,可投資資產淨值達3千萬元以上的高資產客戶數,占財富管理客戶數的0.26%,但在土銀的總資產占財富管理客戶總資產的14.17%,足見單一高資產客戶開發對財富管理業務貢獻度,相較一般財富管理客戶可能高出50倍。

一銀也規劃成立專責單位以強化對高資產客群的經營與服務,著重對高資產客群財稅務規劃及財富傳承的服務,並加強對服務團隊的人才培訓,一銀也不排除透過外部管道招聘專業人才。

彰化銀行高資產客戶定義為資產3千萬元以上的客群,目前服務對象以財富傳承規劃需求的中小企業主居多,高資產服務團隊成立迄今已協助400位以上客戶完成財富傳承及資產配置規劃。

合庫銀為了服務資產總額達1,500萬元以上的高資產客戶,推出「傳家寶家族理財」專案,包含極富家族、尊富家族、菁富家族。其中,極富家族為家族往來資產總額達5千萬元,主戶的非貨幣型信託資產本金餘額達1千萬元以上。目前合庫銀高資產客戶共計逾600戶,家族成員達1,900人,與去年年底相比,成長逾37%。

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