涵蓋全方位市場分析的演算法,並得到Robo-Advisor(以自動化工具提供證券投資顧問服務)最重要的專業建議,第一銀行22日推出「e-First智能理財」系統,投資人僅需動動手指,選擇投資目標、投資年期和金額,系統就能依據客戶投資屬性及理財需求,提供最適投資組合規劃。

金管會2017年通過開放以自動化工具提供證券投資顧問服務,已經有多家金融機構推出機器人理財服務,以大數據分析歷史績效篩選作為演算法基礎,提供客製化投資組合。

「e-First智能理財」為國內業界首家搭配「晨星演算法」,結合AI及投研團隊,運用資本市場假設(CMAs)、策略性資產配置(SAA)及財富管理預測引擎(WFE),同時納入晨星公司(Morningstar)超過三百位專家的研究分析,並且搭配一銀架上基金,提供客戶十組具全面性及前瞻性的專屬投資組合建議。

為了滿足客戶理財需求,「e-First智能理財」提供六種投資計畫,包括子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、就是想存一筆錢及樂齡退休月月領,其中,一銀首創「樂齡退休月月領」投資計畫,讓客戶規劃在幾年之後開始每月固定領取一筆金額持續數年,即可以試算出目前須投入多少資金,讓退休族群做好退休規劃。

若有重大金融事件或每季檢視須調整投資組合內容時,「e-First智能理財」將提供再平衡建議通知,解決現代人沒時間至分行臨櫃理財諮詢、自行追蹤績效及不知如何調整投資組合的難題。

「e-First智能理財」具有線上操作的便利性,且定期定額/單筆投資金額分別只要3千元/3萬元,即可享有專屬於高資產客戶的專業投資建議服務;即日起至2020年底,一銀推出投資組合免平台使用費的限時優惠。

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