退休理財因為屬長期作戰計畫,以共同基金投資來儲備退休金,應善用投信公司推出的手續優惠專案,可有效降低投資成本支出,長期下來貢獻退休金財庫,尤其目前時值第四季,基金公司每年此時都有手續優惠專案啟動,最佳為定時定額零手續費,及單筆手續費折扣,年年省一點,退休時也多一筆可觀資金。

日盛投信表示,時序愈來愈近歲末年終,投資人把握年度最後一季的投資配置,包括日盛、群益、台新、瀚亞、安聯、第一金、保德信等投信都推出基金優惠。由於投資市場變化莫測,訴求長期退休金的穩健布局,定時定額方式投資基金,趁低檔累積單位數,待行情回穩後即可見到不錯的投資效果。

但以每月定期定額3,000元為例,以平均手續費1.5%計算,連續投資五年,手續費支出將達2,700元。如果趁投信公司推出的手續費優惠,將有助拉升投資效益,且可省下不少投資成本。

群益投信指出,今年疫情干擾下,金融市場波動劇烈,投資操作的難度更高,更加凸顯定期定額長期退休投資策略,具有平均成本、降低擇時風險的投資優勢。

但除一般定期定額外,日日扣停利加碼策略,更具逢高停利、逢低加碼、停利轉申購等功能,在機制設計和使用便利性上都更加聰明靈活,有利協助投資人理性面對市場起伏,不受追高殺低牽動,因而錯失投資獲利良機。

投信公司配合投資人,不受人性追高殺低,錯失投資獲利良機,並鼓勵養成長期紀律投資,不定期提供透過申購基金手續費優惠,如定期定額和日日扣終身零手續費,單筆投資定額也有零手續費。

台新投信認為,退休族理財二大目的為安心抱股、長線報酬佳,定期定額投資基金是最佳的投資策略。包括門檻低、自動扣款、隨時進出、平均成本四大效益,累計長線可觀報酬,享有退休樂活人生。尤其善用手續費優惠加碼,更是適合退休族定期定額長期配置的絕佳選擇。

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