知名成衣加工業者「方富服飾」、「方悅服飾」負責人王橞瀴,涉嫌虛設17家境外公司進行假交易,並勾結林姓會計師出具不實會計簽證,六年內共向台銀、一銀、王道、彰化銀行等25家金融機構詐貸逾80億元,涉嫌違反銀行法及商業會計法,犯行如同「潤寅詐貸案」翻版;台北地檢署28日指揮台北市調查處搜索公司,並約談王女、林女共五人到案。

檢調調查,王橞瀴自1999年、2000年以9,000萬元、8,000萬元分別成立方悅、方富服飾公司,從事成衣加工,因急需資金,遂自2012~2017年間,陸續虛設17家境外公司,王女並將其中的13家充作下游客戶、四家則充作上游,製作不實交易發票及裝箱單等單據,製造虛偽三角循環貿易假象,藉此美化營業額。王女再勾結林姓會計師,美化年度財報,藉由會計師出具不實的年度財務簽證報告,共向台灣銀行、彰化銀行、第一銀行、王道銀行等25家金融機構,陸續詐貸逾80億元,資金用於支應公司營運。

對此銀行主管澄清,80億元應該是虛偽的整體交易金額,並非銀行放貸餘額,因為實際上的金額並無外傳這麼多,而各家銀行皆為自貸,並無聯貸案。另外,此案絕非潤寅案翻版,因為銀行早已提出因應,且相關人員並無逃到海外。

第一銀行統計,方悅服飾、方富服飾相關共有三家公司向一銀貸款,現在的放款餘額為1.23億元,並有兩家公司設定擔保品約8,000萬元,位於中山北路二段,另一家公司無擔保品,但放款條件較嚴格,預計一銀的最大損失為數千萬元;由於方悅服飾、方富服飾相關公司5月時繳息開始不正常,一銀早就啟動保全程序,現在並已經針對公司、保證人提出假扣押。

彰銀則是8月時就因為方悅服飾跳票,其中有40%的存款擔保品,8月已提呆打掉5,000多萬元。台銀表示,放款部位僅2億多元,是自貸案,從今年初這家公司就有財務危機,台銀已提列了八成備呆。

王道銀則強調,方悅集團於2015~2017年間與王道確有小額貸款往來,但方悅集團已於2017年初還清所有款項,後續王道已結束和其往來,目前王道於方悅集團並無任何授信額度,也從未遭受其任何詐貸損失。兆豐銀也表示方悅部位2019年已提前全部收回。土銀的部位大約1億多,多有擔保品及信保。

#王女 #擔保品 #詐貸 #會計師 #部位