退休規劃首先要建構自身保障,評估自己未來生活所需資金,將可能面臨的財務、健康與人身風險一併納入考量,投資型保險可適時滿足民眾兼顧保障以及資產配置的需求,在市場上受到青睞。

投資型保險結合「保險」、「投資」二種功能,中國人壽建議可按自身預算一次躉繳目標保險費外,若有額外收入或領取年終獎金時,還能單筆申請繳交不定期超額保險費,增加投資金額,讓整體資金運用更具有彈性。以最新的「中國人壽穩盈得利」系列商品為例,中壽一次推出「中國人壽穩盈得利變額壽險」、「中國人壽穩盈得利外幣變額壽險」、「中國人壽穩盈得利變額年金保險」及「中國人壽穩盈得利外幣變額年金保險」等四張投資型保單,並連結「凱基穩盈得利全權委託管理帳戶(美元)」,保戶可依自身所需,選擇在保障強化或未來退休養老上,獲得更有品質的保障。

中國人壽表示,「中國人壽穩盈得利」系列商品具備四大特色:

(一)選擇具彈性。幣別可依自身需求選擇新臺幣或美元,並提供壽險及年金險雙選擇,強化保障或是規劃退休皆可行。

(二)不需高門檻即可享有專業級服務。最低目標保險費為躉繳新臺幣10萬元 或3,000美元,不定期超額保險費每次最低為新臺幣5,000元或150美元,且保戶毋須煩惱投資標的怎麼選,交由凱基投信專業團隊,進行更周全的資產配置。

(三)採級距收取保單管理費,累積資產更有利。

(四)配合階梯式每月撥回的設計,提供現金給付、累積單位數,或是配置於同幣別停泊帳戶等給付方式,供保戶彈性選擇運用(擇一) 。

「中國人壽穩盈得利」系列商品於11/2起在中國人壽業務通路、凱基銀行、凱基證券及各保經代公司上架銷售。中國人壽建議保戶可按自身的風險承受程度,選擇適合的投資型保單,才能讓保險商品發揮最符合需求的效果。

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