2020年受到疫情以及保險新制影響,彰化銀行、臺灣企銀前三季財富管理手續費較去年同期皆下滑,明年將持續衝刺,希望重回正成長。彰銀目標是2021年財管手續費成長5~7%。

彰銀前三季財管手續費為20.45億元,較去年同期的21.78億元,衰退6.10%,臺企銀也是小幅衰退,前三季為10.4億元。

臺企銀主管表示,明年將重點之一放在國外債,可以提升客戶的資產配置多元化。另外,基金、保險也會引進具題材性的產品,並鎖定中小企業主、薪轉戶。

彰銀主管指出,今年財管受到新冠疫情、保險新制衝擊,接下來會以多元商品來調整收入結構,並以退休、財富傳承等方面為主軸,並會聚焦高資產客群,提高商品、客戶的滲透度,並擴增財管團隊。

保險方面,明年會因應做一些商品的結構調整,會鎖定傳統型壽險、分期繳、投資型商品等,並會創新壽險商品,例如將躉繳商品轉型到2年以上分期繳等。另外會持續推廣投資型保單,以類全委保單為主。

金融操作上,臺企銀會持續增加債券部位,但會留意存續期,並以整體資金運用的角度,不排除賣出一部份台債,配置挪到海外債券,以增加整體收益。

彰銀主管預估,明年底前,經濟活動將陸續恢復正常,債市殖利率將緩慢恢復,而股市的市場資金仍充沛,將提供相當支撐。不過預估整體的波動仍大,會持續密切關心突發事件,並從中找尋資本利得的機會。

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