全球資金持續寬鬆,聯準會甚至承諾一路維持寬鬆環境到2023年,有鑑於低利環境成為新常態,如何在現金回報低檔下幫自己的投資加分,是2021年最重要的投資課題。為此,摩根投信挾集團全球資源推出「穩定月配級別」基金,不僅提供追求穩健收益的投資人一個新的理財選擇,在資金規劃上也能夠更加靈活有彈性。

摩根此次率先登場的兩檔「穩定月配級別」基金,分別為旗下收益雙強-摩根環球高收益債券基金與摩根新興市場債券基金,除了基金本身殖利率具吸引力,又同時兼具穩定配息機制,應是當前對抗全球長線低利環境的投資首選。

摩根環球高收益債券基金產品經理陳若梅指出,目前全球央行仍維持低利率或降息居多,低利又有潛在通膨風險的環境下,投資人更要選擇對的投資方式為自己的財富把關,以尋求資產增值的機會。高收益債券及新興市場債券等高息債券,不僅殖利率超過5%,且波動度又較股市為低,雙強聯手的黃金陣容,可說是景氣溫和復甦階段的首選,也是低利下與通膨共舞下的最佳雙標的。

陳若梅進一步指出,近期發布經濟數據多數優於預期,確認了全球經濟持續穩健復甦,對高收益債持續有利,因經濟復甦有助於降低高收益債的違約率。觀察美國高收益債過去12個月的違約率約6.15%,今、明兩年的違約率也再獲市場下修,更加凸顯高收債中長線持有價值。

陳若梅強調,過去歷史經驗顯示,景氣擴張期間,高收益債券身價往往也跟著水漲船高,加上高收債券因與美國十年期公債殖利率為負相關,相對具利率彈性優勢,債券跌價風險也較小,並提供較其他債券資產更佳的報酬表現。

陳若梅分析,回顧過去前波2009-2019年景氣擴張期間,巴克萊美國高收益債指數和摩根新興市場主權債券指數的累計漲幅分別高達107.47%及94.92%,對照現階段剛是景氣回升的初升段,高收益債券及新興市場債券的成長空間值得期待。

陳若梅建議,在寬鬆且低利的環境下,若要掌握成長契機,又不想承受太大風險,投資人不妨追隨國際資金的腳步,布局高收益債券和新興市場債券等信用型債券。考量配息基金始終是台灣投資人的心頭好,面對各種級別選擇時,可考慮「穩定月配」新級別,更符合台灣投資人需求。

欲申購穩定月配級別基金可洽摩根投信及上海銀行、中國信託、玉山銀行、永豐銀行、合作金庫銀行、兆豐銀行、第一銀行、國泰世華銀行、華南銀行、彰化銀行、聯邦銀行、基富通、鉅亨買基金、中租基金平台等各銷售機構。

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