因應新冠疫情所帶來的投資環境變化,加上國人消費、交易行為改變的零接觸商機,基金投資網路下單及定期定額投資已成為基金業務推展重點之一。既有客戶忠誠度高的公股行庫,2021年將就基金銷售策略加以精進,開發客戶分群及定期定額的全新商機。

第一銀行就指出,2021年的基金業務推廣,將採取分析客戶屬性、分群開發的策略,提供精準客戶需求的金融商品,並針對不同客群,搭配不同的基金優惠活動,採取更貼近客戶理財習慣的思維,在顧客投資旅程中找到有效的接觸點,創造行銷話題及開發理財新戶。

一銀對於開發財富管理業務雄心大志,對於金管會規範提供億萬富翁理財服務的「新財管業務執照」十分有興趣,目前內部預定於2021年下半年開辦高資產財管業務,屆時亦將配合推出高資產客戶專屬的差異化優惠措施,以及各項尊榮禮賓服務。

臺灣企銀的基金業務開發方式,則是一方面從商品供應端著手,尋求品牌投信公司與其積極策略聯盟,另一方面,銀行財管團隊聚焦專案行銷後收型穩健固定收益基金,做為銷售主攻商品,以提高整體基金管理規模(AUM),並搭配展望佳的全球股票型、平衡型及產業型基金,做為衛星操作標的,除可增裕手續費收入,也可提高資金運用彈性。

彰化銀行和土銀則祭出高頻率基金優惠活動。彰銀表示,除了持續推出臨櫃交易定期定額最低3折、網銀交易單筆申購最低3.8折及定期定額最低3折的基金申購手續費優惠活動,2021年新增針對生日壽星臨櫃單筆申購基金,推出高達五次的三折手續費優惠。另外,也將開放基金臨櫃預約交易功能,提供更便利投資理財服務。

土銀會更著重推展基金業務,包括提供基金網路下單手續費率優惠、數位存款戶辦理基金下單的申購門檻降低等,鼓勵投資人善用銀行優惠,在投資理財上長期規劃。

臺灣企銀於2021年第一季側重於基金及海外債的業務推展,預期全球金融市場短期內,可能受美國新任總統拜登上任後所推行的新政及與大陸關係而或有波動,因此基金續推出定期定額(不定額)專案,搭配穩健債券型基金及海外債銷售獎勵活動,希望藉由焦點基金及海外債業務的推展,可提供多元化投資選擇及風險分散。

此外,環境保護(E)、社會責任(S)及公司治理(G)的ESG議題,為近年市場熱度較高的投資主題概念,因此臺企銀除了針對穩健偏保守目標客群續推出高投資評等目標到期債基金IPO專案外,順應ESG投資議題,針對不同客群,將定期或不定期推出相關銷售專案。

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