公股銀行財富管理布局計畫
公股銀行財富管理布局計畫

金管會推動財富管理2.0「媲美星港財富管理新方案」,國銀的財富管理2.0也進入新的戰國時代,掀起搶才大作戰。兆豐銀除高薪挖角外,內部員工報考CFP(國際認證高級理財規畫顧問),不但補助考試費,還給萬元獎金。華銀則只要考取就加薪3000元,一銀也擬跟進。

公股銀解釋,CFP是國際財富管理規畫的專業認證,經過國際理財規畫顧問協會總會規範,須完成專業教育訓練240個小時,並且取得AFP(理財規畫顧問認證)資格後才可以參加CFP的證照考試,並且要具有3年的理財規畫經驗。

銷售高檔新金融商品

兆豐金旗下的兆豐銀、兆豐證首批獲得金管會核准辦理高資產客戶新財管2.0執照,已在搶才上有大動作。兆豐銀先在外商資產管理公司挖角3位財富管理人才,職位是副理級以上。另鼓勵員工考CFP,除了補助考試費用,還會有超過萬元的獎金補助。

華銀鼓勵員工考取CFP薪資可以加3000元;一銀也研擬,行員如果順利取得證照,薪資可加數千元以上;合庫則是攬才時,如果具有CFP證照員工,就可比一般理專薪資還要多。經計算,有CFP證照者,公股銀加薪幅度約6.5%以上。

公股銀行高層表示,未來財富管理2.0之後,銀行業會建置專業的管理團隊服務資產億元以上的高資產客戶,也會申請辦理新金融商品銷售,而這些新金融商品除了CFP的理財顧問有能力規畫之外,一般理專難以駕馭。

考過CFP證照者代表其具備理財規畫、風險保險規畫、稅務規畫、投資規畫、退休金與財產規畫、全方位理財規畫等6項金融專業。

攬才規模達百人以上

據了解,目前員工有CFP與AFP證照百人以上的公股銀只有兆豐銀行與華南銀行,因此有些公股銀希望培育或者向外攬才規模達百人以上,以因應財富管理2.0的需求。

台灣理財顧問認證協會統計,到2020年底,全台取得CFP認證人數達到3086人,2020年成長幅度大約是31.71%。

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