全球新冠肺炎疫情快速蔓延,讓許多以境外為生產基地的臺商資金不斷回流,財政部統計至2020年12月15日止已核准2,257億元。信託公會秘書長呂蕙容指出,截至2020年11月止,境外資金匯回的金融投資信託專戶金額已達新台幣63.8億元,去年9月到11月每月都以10億左右的速度增加中。

觀察境外資金專法實施以來,截至2020年12月14日已完成申辦程序並順利匯回之境外資金已有新台幣2,216億元,呂蕙容表示,目前已有合作金庫、兆豐銀行、上海商銀、國泰世華、中國信託、玉山銀、北富銀等16家銀行及凱基證券受理本項業務,客戶也已陸續完成開立信託專戶,整體匯入信託專戶的金額呈現穩定成長力道。

境外資金匯入台灣之後,除了有稅負優惠,其中25%額度可以做金融投資,也就是投資國內有價證券,帶給金融投資信託專戶金額每月呈現穩定增加。據信託公會統計,2020年9月時該專戶累計42.6億元、10月達52.5億元、11月達到63.8億元,平均月增10億元。

銀行業者分析指出,境外資金回台的潛在客群樣貌,應要符合具有境外有資產及有回台誘因兩個面向,例如有固定從海外匯款至國內帳戶、於境外有投資或與境外私銀往來,或是為因應CRS/反避稅希望降低境外資金風險、預計在台退休或傳承規劃等。而為了搶占境外資金回流的商機,國銀紛紛成立專責部門提供高規格的服務。例如玉山銀成立跨部門專案小組,配合政府鼓勵資金回台政策,以期提供有需求的顧客一站式購足的金融服務。

尤其,面對快速變遷的外在環境與高資產人士愈趨多元的需求,玉山提供個人、家庭與企業量身訂作的完整規劃,並結合企金、財管、私銀共同提供顧客境內外包含金流、財富管理到企業授信等整合服務諮詢。

中信銀因應資金專法實施的機會,為了提供客戶全方位完整的投資服務,已成立完整的法個金合作團隊。針對實質投資部分,因法規不限投資之金額及比例,由與各產業有高度密切往來的法金團隊統籌,協助客戶找尋適當直接投資之投資標的,或是間接投資投資模式,如入股創投或是注資私募股權基金。

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