元大銀2020年大推家族理財,客戶數成長超過三成。元大銀18日出示最新內部統計,家庭會員2020年底申請人數共達7,488位,較2019年增加2,466位,年增率達33%,成為元大銀投入私人銀行高端理財業務最具指標的暖身準備。

針對元大銀財富業務2020年成長狀況,另一引人矚目的亮點,是元大去年3月上市的高股息龍頭基金對元大財管業務的助力,其中元大銀最新統計亦顯示,元大銀的財管新開戶數超過9萬戶,為90,317戶,相較2019年的開戶數多15,720戶,成長率為21%,其中有不少即來自於高股息龍頭基金的投資戶。

元大銀主管指出,目前元大銀行參加元大高股息龍頭基金定時定額投資的客戶數已有56,465人,申請扣款筆數為62,032筆。倘若以元大高股息龍頭基金現在所有通路的定時定額戶數總共超過22萬戶、投資金額15億元來看,元大銀大約包辦其中1/4,同時已成為元大銀目前的基金定時定額投資的主力商品。

元大銀財管部主管指出,元大銀財管業務的基金庫存量排名全體國銀前三大,而在產品線方面,基金約占五成、保險約占兩至三成,衍生性金融商品及換匯商品則占兩至三成,元大銀目前的基金線產品,股、債比重大致是35比65,其中股票占比提升,亦與高股息龍頭基金的投資有密切關係。

元大銀行自去年12月28日開始推動基金的「日日扣」,財管部門主管指出:「這是將投資的主導權更交給投資人」,也更能發揮投資分散風險的效益;財管部門主管指出,過去以一個月投資三次的定時定額投資,亦即十天投資一次的分散投資方式最多,未來周扣或日日扣的投資方式應會顯著增加。

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