歐美善款(GOOD MONEY)主流的影響力投資(impact investment),在疫情期間加強表態「拯救社會」的初衷,在追求利潤及公益(社會/環境影響力)的雙底線原則上,大量追求普惠金融、食品安全,以及醫療健康的相關投資標的。

追蹤研究影響力投資的國際機構「全球影響力投資聯盟」(Global Impact Investing N etwork, GIIN),也在2020年有了第一個台灣成員中信金控,反映出台灣法人機構跟進國際趨勢的腳步。GIIN最新公布的「全球影響力投資報告2020」調查46個國家/地區,管理4,040億美元的影響力投資資產,就金融投資管道或標的分析,小額信貸占總額的58%,這正是普惠金融領域中最為核心的項目,其次為中小企業發展(21%)、糧食與農業(7%)領域。

GIIN指出,疫情在全球擴散,從公共衛生威脅進一步擴大為經濟損害,經濟放緩的全部影響還在發酵,持續投資、逐年成長的影響力投資基金,一方面投資組合的表現受到限制,另一方面,對於影響力投資的需求也急劇上升。

舉例小額信貸,由個人債務組合而成,適合以私募方式挹注資金,可規劃為穩定還款的固定收益商品,在疫情期間失業率大增、基本勞動力仍需維持情況下,投資金主一旦額外伸出援手,必能為社會基層帶來穩定的意義。為此,GIIN和許多投資機構在2020年合作,上半年啟動「R3聯盟」的協議,以復元、彈性及投資的三項行動力,作為聯盟的核心精神。

R3聯盟討論的議題,包括不同基金或組織的影響力投資網絡建構,透過機構間彼此的聯繫,提供有關融資需求的市場資訊,加快解決資金需求端的問題,同時間要緊盯疫情的蔓延,掌握世界各地不斷變化的社會和環境需求。

美國長春藤大學在2020年下半年也站出來,包括芝加哥大學、哈佛大學,賓州大學等的商管學院攜手收集影響力投資基金的相關數據、進行全球財務績效,盡職調查可行作法,投資者關係確立、法律治理等,共同完成影響力財務數據庫(IFD),以加速擴展此議題的開創性研究。

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