首張「純台股」的投資型保單即將問世。據了解,元大金旗下元大人壽及元大投信將展開跨集團子公司合作,首度攜手開發投資型保單,同時該保單更開業界先河,為國內第一宗「純台股」的投資型保單,相關人士表示,這張保單將在本月下旬上架。

元大一般全委投資帳戶可同時投資台股基金跟債券型基金,而這張投資型保單,據了解會集中在台股基金,因此形同「純台股」投資型保單,亦即該投資型保單不僅委託元大投信進行操作,同時投資選項將集中在台股基金。

金融圈人士指出,先前法巴人壽和元大投信合作開發投資型保單,該保單是走股債各投資50%策略,而元大人壽即將問世的投資型保單,將全部連結台股基金商品,可說開投資型保單創舉。

元大金高層分析,目前新台幣匯率走強,以及包括台積電等台灣知名上市公司在諸如半導體、5G等全球策略性產業裡扮演愈來愈重要的關鍵地位,在在顯示把錢留在台灣投資優質上市公司,不論是風險控制或是報酬率等條件,都不會輸給往海外投資,「是時候可開發專走台股路線的投資型保單」。

再從金控發揮綜效的角度觀察,元大金高層認為,此次元大人壽攜手元大投信開發出該「純台股」投資型保單,亦為金控集團營運綜效的強化、晉級。據指出,元大人壽純台股投資型保單,將以兩種形式同步登場,一是定期終身壽險,較鎖定年輕族群購買,另一種則走年金險路線,將以中高齡者為主要客群。

知情人士指出,先前法巴人壽曾與元大投信進行投資型保單的合作,委託元大投信進行全委投資,但除了投資台股,債券比重也必須達到一半,而此次元大人壽與元大投信所攜手合作的保單,則是「純台股」,所有連結標的均為台股基金,包括主動式台股基金、ETF被動式基金均在內的投資型保單。

元大投信目前發行多檔台股基金商品,包括主動式的高股息龍頭基金及被動式基金的0050、0056及兩檔5G ETF,據指出,依據現行法規,未來元大金旗下元大人壽發行的這張投資型保單,元大投信發行的台股基金商品最多可達投資部位的七成,另三成則根據目前主管機關規定,投資其他投信業者所發行的台股基金商品。

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