投信投顧公會發布最新統計,至1月底止國內定期定額人數突破54萬人,來到五年新高水準。投信投顧公會統計,台股基金(國內投資股票型)近三年定期定額扣款金額年增率,2018年為負數,2019年由負轉正、年增率為25%,2020年更大幅增加來到47%,觀察定期定額扣款筆數與扣款人數年增率,同樣於2018~2020年一路增加,並在2020年來到最大值,顯示愈來愈多台灣民眾利用基金存股,並逐漸形成趨勢。

元大投信智能退休研究團隊分析,「基金比個股更適合做為退休存股」,台股基金能在眾多投資標的中脫穎而出,成為存股族新歡,主因「基金可分散風險」,相較於將所有資金重壓在單一個股,基金透過經理人專業,精選一籃子優質龍頭企業,相同資金下基金更能達分散風險的效果。

群益投信投資長李宏正強調,資產配置是投資獲利關鍵,占成功要素的91%,因配置的意義不在於獲利的爆發性,而是資產的持續性增值,基金定期定額任何時點都能進場,較適合不會找市場買賣點、難克服追高殺低人性弱點的投資人,是不錯的投資方式。

統一投信表示,以MSCI AC世界指數回溯計算,從2007年10月高點以來至2021年1月,定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94%,扣款達五年、十年正報酬機率為99%、100%;再以台股加權指數進行定期定額回測報酬表現,一樣從2007年高點至今,在加權指數創歷史新高的過程中,有五次明顯的波段循環,假如五次都剛好在高點進場扣款,或是每次都從低點開始進場扣款,經歷二至三年的微笑曲線波段循環後,不論高點進場或低點進場,平均報酬率都是20%左右。

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