大陸股市近期因官方不願放鬆資金調控的心理抑制,近一個月走勢由強轉弱,滬深300指數今年來表現從原本上漲11%,反轉為下跌3.67%。統計大中華股票基金表現,五年績效排名第一且今年來最抗跌的績優基金當屬統一強漢基金。由於陸股特性是只要政策放鬆就會出現噴發行情,投資人不妨趁陸股蹲低時逢低布局。

法人分析,大陸經濟處在成長軌道上,國家制定的產業政策主導了行業發展,另一方面,大陸是全球外資爭相進入的市場,企業獲利高成長,股市長期趨勢向上。由於官方偏好股市步調是緩步走揚,不過度槓桿與投機,會透過貨幣政策與金融監管的調控,讓股市不過熱,因此,調控時表現會暫時受壓抑,但只要一放鬆,伺機而動的資金進場,陸股立即展現強勁活力。

理財專家建議,陸股特性非常適合定期定額,港股及台股各有不同的利基產業與輪動節奏,又同屬一個經濟圈,以陸股為核心搭配台港股的大中華基金,是參與陸股行情較穩健的方式。由於大陸是五年為一期的計劃經濟,觀察基金績效也可以五年期為基準,再參考短期與中期績效,選擇領漲抗跌的基金,長期投資下來,可以拉高總回報率。

根據晨星資料篩選,大中華股票基金五年期平均績效為75.91%,績效達到100%以上的基金有九檔;而今年來所有大中華基金皆為負報酬,平均跌幅7.92%。同時符合五年績效超過100%、今年來跌勢小於滬深300指數與同類型平均的基金有三檔,依序是統一強漢基金、摩根金龍收成基金、摩根龍揚基金。

其中表現最出色的統一強漢基金,是國內相當知名的長青基金,一年績效69.54%、三年96.66%、五年169.82%,在同類型排名都是第一,今年來也僅小跌0.2%,最抗跌。另查看晨星網站基金評析,統一強漢基金投資風格為「大型增長股」,星級評等為最高的五顆星。

據統一強漢基金月報顯示,基金主要看好5G、AI、雲端、半導體及電動車等大趨勢,持股涵蓋IC設計服務、電動車零組件、化工、5G通訊元件、鋰電池材料、環保、雲安全、串流影音、面板、多晶矽等。另搭配消費復甦的內需受惠股、原物料漲價受惠股。

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