金管會28日宣布,南山人壽因日常金檢被查出七大缺失及多項小缺失,共被罰760萬元及六項糾正。其中,南山人壽共有122位業務員替保戶刷卡繳保費,賺信用卡回饋後再與保戶分享,共達558筆,金額合計7.79億元,情節是市場首見。

南山人壽的七大缺失,第一是信用卡刷卡檢核及控管機制未發生效果,及重大偶發事件通報不即時。保險局主秘蔡火炎表示,南山人壽無論新舊系統都完全無法稽核出刷卡人並不是保單關係人,且南山人壽自2020年6月就接獲此訊息,直到7月才辦理疑似洗錢交易申報及重大偶發事件通報。

其次,是南山人壽舊資訊系統轉為境界系統時,在2020年3月南山就發現保單續期佣獎漏發,6月又發現公司人員自行塗改保戶開立支票的票期,二件事都到7月才通報金管會;第三是同年6月發現投資德國股票Wirecard有異常,也是到8月才通報,共開罰240萬元。

第二大缺失是投資及風險管理方面有內控缺失;還有南山人壽投審會數次提高投長授權額度,以至於在2018年11月到12月間集中買進一檔債券ETF,占該檔ETF的99.9%。這部分共罰180萬元。

三是南山人壽有投資台中素地,逾五年仍未興建完工,罰100萬元。四是辦理旅平險未確實審核要、被保險人及信用卡持卡人親簽,即予以核保,罰60萬元。

五是受理同一法人為董事投保,業務員招攬報告與投保目的不一致罰60萬元。

六是辦理系統開發及修改作業,未落實執行內部規範,罰60萬元。

七是辦理委任經理人聘任作業,有評估該人員未具保險專業知識或保險業工作經驗,卻予以任用,罰60萬元。

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