各家銀行力拚數位金融發展,碰上今年本土疫情增溫民眾多居家防疫,推升數位理財業務翻倍成長。銀行業者表示,防疫期間客戶理財行為有明顯轉變,較過去更專注投資市場的變化,且運用網路理財的意願大增,推升數位理財業務明顯成長。

玉山銀行表示,疫情期間觀察到顧客的理財行為有明顯轉變,不論是自主使用或是理專引導數位服務,皆明顯成長。及至6月中旬,顧客自主使用數位通路進行理財買賣的比率為86%,相較5月初增加16個百分點,月增速為以往的八倍。

玉山銀除了持續運用多元通路與顧客溝通數位服務推廣,實體分行的引導動能也有顯著的成長,理專透過數位通路引導VIP顧客遠端完成資產配置,引導比例增加5個百分點,月增速為以往的五倍,讓高端顧客在家仍可享有理專專業且溫暖的服務。

北富銀則因主打讓客戶在居家辦公(work from home)期間也能安心bank from home,奈米投亦把握數位優勢,在今年4月調降投資門檻為35美元,讓客戶可以35美元輕鬆入手全球ETF「護台灣,投全球」,實際成果絕佳,整體表現有明顯上升,累積投資人數較去年同期成長92%,再投人數成長64%、整體資產管理規模大幅成長161%。

北富銀表示,疫情期間投資人最關注的就是投資風險的異常波動,奈米投利用布局全球、多元投資的方式,有效分散風險,投組平均年化報酬率達12.5%。

適逢奈米投問世兩周年,北富銀特別提供新申購客戶享「信管費二個月二折」優惠,鼓勵客戶拉長投資期間;另針對本行不同客戶屬性與投資偏好,提供客製化的優惠禮,如奈米投舊戶獨享首月信管費免費,一個月後無正報酬,享接續一個月免信管費、特定理財會員享信管費六個月五折優惠、小富翁帳戶享信管費三個月七折優惠等,為奈米投客戶提供專屬VIP投資體驗。

銀行業者表示,近年來數位金融積極發展,正好可望在防疫期間展現效益,滿足投資人線上理財的各種需求。若再加上陸續可望推出的優惠方案,更可能加速智能理財業務的推展,成為今年「疫」外大幅成長的業務項目。

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