針對虛擬貨幣交易商7月1日上路的洗錢防制實名制要求,已讓八家相關業者中有數寶、共識科技(Joyso)兩家主動宣布暫停交易,據悉這些業者有許多境外客戶,尤其大陸海外炒幣資金。陸資加密貨幣交易所大咖幣安平台,在新加坡、日本、泰國都被監管單位追殺。

美國是最早對幣安交易所以洗錢防制進行嚴格監管,進而祭出最大金牌令「查稅」,針對在幣安開戶的客戶進行查稅。

萬旭浤資訊科技集團執行長、美國會計師鄭旭高提醒,幣圈交易無國界,美國稅單1040最新格式把虛擬貨幣交易放在報稅單的第一頁,就是要報稅人眼睛張大、誠實報稅,若被查到漏稅,最高罰款25萬美元、或五年以上有期徒刑。

金管會為目的事業主管機關的「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」7月1日正式施行,要求虛擬貨幣業者需建立洗錢防治控制及稽核制度、確認客戶身分、記錄保存、通報一定以上金額交易、申報疑似洗錢或資恐交易等,首波納管八家虛幣交易所。

其中,明確以新台幣為交易法幣的MaiCoin、MAX 交易所、幣託PRO等,均主動連繫客戶補齊資料,否則就是降級服務等級,限制交易內容。同樣在八家名單中的數寶(SHUBAO)交易所、共識科技(Joyso),則在7月1日大限前主動公告,7月起暫停交易所業務,理由是「需較長時間進行系統優化,以配合新法規要求」。

全球監管單位對於虛擬貨幣的法制納管態度明確,洗錢防制是要求之一;另一是規範十分精準的稅賦說明,美國尤其作為全球領頭羊。

鄭旭高指出,美國要管理交易所的「正常營業」,不是全面打壓虛擬貨幣的交易行為,要求企業財報、個人所得稅都要對「數位資產」誠實處理,COINBASE等SEC認可的大型交易所會保存客戶購買資料,需要時候也會配合稅務單位,2020年報稅就該填寫資料,若報稅人漏算,隔年被追稅,嚴重者最高罰款25萬美元、或五年以上有期徒刑。

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