金管會檢查局長張子浩27日表示,金管會訂定「檢查局金融檢查指導原則」,金檢將朝三方向調整,一是風險導向、抓大放小,不再事事羅列開罰;二是開放意見溝通與調合,尊重各業務局的法規解釋;三為積極導入創新科技工具,提升查核效能。

為改善金檢效率,訴求專業公正、風險導向及開放溝通的金融檢查文化,張子浩表示,以前金檢報告中寫的缺失會比較多一點,沒有篩選,未來對於一些比較小的缺失、違法性比較小,考慮就不再列入金檢報告。

張子浩表示,每年度列金檢計畫前,會先詢問銀行局、保險局、證期局等各業務局監理重點、在意的項目,列為金檢重點檢視項目,至於沒那麼重要的意見,未來可能就不再寫入或面請改善,即請金融機構立即改善,不再凡事都列、凡事都罰,即所謂的抓大放小。

金檢缺失將分級,張子浩說,第一是金檢各重大缺失即會列表A,各金融機構董事長、總經理須簽名確認,並確實改善後回報金管會,二是一般缺失,三是面請改善的小缺失。

再者是採開放的態度,傾聽業者對法規的解釋;三是積極導入創新科技工具,提升查核效能,除持續透過訓練提升檢查人員專業,並積極導入科技輔助查核工具,利用大數據分析協助有效辨識高風險與異常等重點事項,具體落實風險導向查核作業,提升查核效能。

金管會強調這次訂定「檢查局金融檢查指導原則」,其位階為所有檢查作業規範的上位指引,是規劃檢查制度及作業流程的基礎,且為檢查人員執行金融檢查作業遵循標準。

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