疫情警戒降至二級後,各銀行積極衝刺財富管理,除了推出各種優惠,也持續強化數位理財,希望實體、數位通路雙管齊下,讓業務衝起來。檢視各銀行微解封後的主要優惠活動,明顯聚焦在基金申購費用優惠,力拚從小額理財衝刺財管業務。

中信、玉山和北富銀,是降級後針對數位投資理財祭出優惠的代表性銀行。中信銀推出9月底前透過定期定額投資樂退GO或申購智動GO,皆可獲得基金3折優惠券;玉山銀於數位通路推出主題式基金專案,包含因應全球ESG投資趨勢活動,透過數位通路定期(不)定額申購ESG相關基金,享有28折手續費優惠,及「玉約退休趣」、「大樂扣」等訴求長期投資、定期定額等手續費優惠活動。

北富銀指出,上半年起推廣的基金好神選服務,讓客戶挑選好基金,每季均推出定期定額基金下單優惠(平均折扣落在3~3.5折),後續將推出富邦基金好神系列,主打投資數位服務。

一銀則加強推廣「e-First智能理財」,且延長「免收平台使用費」限時優惠至年底。此外,8月14日為世界綠色情人節,為響應環保及節能減紙,規劃13~26日舉辦綠色情人節活動,透過「數位通路」下單,即可享基金手續費1折優惠活動。

華銀強化數位通路基金銷售理財業務,針對基金新戶、信用卡戶、房貸戶、薪轉戶及節慶檔期,提供數位通路申購基金優惠最低享3折起,並推廣定期定額「日日扣」功能。

外銀也加入第三季衝刺財管業務之列,同樣主打數位理財優惠。渣打銀第三季活動以數位理財零接觸為主軸,包含線上通路完成財富諮詢類與數位理財類別各一項任務,即有機會抽中價值1,688元的家樂福禮券。

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