Delta病毒肆虐,全球金融市場歷經8月震盪修正、台股指數一度跌到1萬6341點,散戶有退潮跡象,定期定額人氣卻爆棚;根據投信投顧公會資料,8月全體投信基金定期定額扣款金額58.79億元、筆數逾100萬筆、扣款人數58.95萬人,三項指標皆較7月增加、維持在高檔水準,統一投信解讀,市場震盪回跌,基金投資人趁勢逢低扣款,若與去年同期相比,單月扣款金額、筆數及人數分別呈現25%、26%、16%的高成長。

鉅亨買基金總經理張榮仁分析,儘管市場回跌,投資人仍看好市場前景,尤其震盪之際,採用定期定額的投資方式,更能平均分攤成本,其次,台灣進入老齡化社會,為提早準備退休財富,不少投資人採取單筆加定期定額方式以加快累積財富,並搭配資產配置來分散長期投資風險,推升定期定額投資風氣。

分批布局基金看俏

第一金全球大趨勢基金經理人黃筱雲表示,8月市場震盪,吸引空手、逢低進場投資人,而指數「迅速反彈」,基金規模、受益人數也跟著增加;根據統計,定期定額扣款前10大基金,有9檔為人氣基金,8月扣款金額超過1億元,統一投信跟安聯投信各有3檔最多,其次為復華2檔、國泰1檔;扣款人數超過1萬人的有3檔,包括國泰中小成長、統一大滿貫、統一強漢。

統一投信預估,定期定額人氣仍將維持高檔,理由是美國聯準會主席鮑爾在全球央行年會釋出鴿派訊息,強調不急於升息,重申通膨只是暫時現象,將持續關注未來經濟數據,資本市場對於美國將逐步退出量化寬鬆(QE)的擔憂情緒減弱,加上景氣成長方向不變,當企業獲利保持成長,全球股市將繼續震盪向上,因此,市場震盪,投資人更有信心逢低加碼,加入定期定額的投資行列中。

台股基金報酬表現佳

統一投信建議,QE退場階段,投資是「股優於債」,看好台股、中國大陸股市及美股表現,產業則以獲利成長相對高的科技股為佳,可列為核心布局;現階段正是全球產業結構變化,個股估值重新調整之際,選擇專業基金團隊且長期績效優異的基金,逢回分批布局,或維持定期定額規律投入市場,是最佳策略。

若對美股、歐股不熟悉,張榮仁建議,以台股基金做標的,適合長期規畫、為退休金做足準備;張榮仁進一步指出,近1年來,國人偏愛台股選股操作,但現在類股輪動快速,若反應不及、績效往往不盡人意;根據投信投顧公會委託台大教授截至8月底的評比資料,台股基金平均報酬表現更勝台股指數,以3年、5年、10年來看,台股基金平均報酬率分別為80%、136%及234%,超越台股指數的58%、93%及126%,時間拉愈長,台股基金的優勢更明顯。

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