市場向來有美股9月魔咒的說法,統計過去20年美股各月平均表現,9月呈現負報酬,確實相對波動,且預期聯準會(Fed)今年底前啟動縮減購債計畫,近期雜音頻繁,在多變環境中,採多元分散布局更能達到降波動、掌握輪動契機,多重資產相關基金成為近期市場寵兒。

投資專家表示,相較於一般股債平衡或高收益債為核心的平衡型商品,瀚亞多重收益優化組合基金投資策略採取「穩健資產抗波動、多重配置抓機會」兩大主軸,一方面拉高防禦性高品質債券,如投資等級債,達到下檔保護功效;另一方面藉由分散布局股票、高收益/新興債等風險性資產,甚至是趨勢型產業,抓住不同市場的成長動能。

該基金除2020年遭遇疫情干擾出現修正,自成立以來淨值一路走高,整體績效表現穩定,尤其是美元級別今年來績效達5%,近一年績效達11%,近二年績效近二成,尤其重視下檔防禦,具低波動度特色,適合納入資產配置核心部位。

根據SITCA統計,瀚亞多重收益優化組合基金近一年波動度6.2%,低於跨國投資平衡型基金同類型平均的8.61%,且近二年波動度9.15%,同樣低於同類型基金平均的12.18%。歸功於投資組合中,高品質債比重約四成,主要因持有M&G收益優化基金約28.4%、投資等級債約12.5%。

投資專家建議,面對寬鬆環境未變,風險性資產仍有超額報酬機會,該團隊持續高配全球型股票部位,適時分散風險;並看好高收益債於準升息環境下,受利率變動影響較小,及殖利率具吸引力,有助增加收益來源。

尤其瀚亞多重收益優化組合基金提供新台幣、美元、澳幣、紐幣、南非幣、人民幣等計價,並依不同幣別提供累積、月配及後收級別,投資人可完全依自身的需求做最適合的選擇。

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