顛覆式創新股票七年來累計報酬率203％ 顛覆式創新指數報酬 疫後完勝大盤

在疫情的催化下，全球投資趨勢大躍進，顛覆式創新不僅成為全球企業勝出的關鍵，國內投信業者將母公司原本只提供私人銀行用的顛覆創新策略引進台灣，推出台灣第一檔專注投資於顛覆式創新企業的投信基金，期為台灣投資人掌握新財富。

路博邁投信總經理陳正芳表示，全球經濟已從過去由主要國家或產業帶動，逐漸轉由各種趨勢所驅動，而顛覆式創新是當中最具影響力的主題之一。1995年時，作為S&P 500指數成分股的企業平均停留在指數的時間為30年，到了2015年，縮短成25年，預期到2025年，將再進一步縮短為約15年。顯示企業必須要不停創新或轉型尋求突破企業生命才得以延續。

路博邁顛覆式創新股票基金經理人王昱如則表示，顛覆式創新的力量正在加速，全球現正面臨各項創新技術的拐點，轉換至投資上，就是各種甜蜜點可期。

觀察全球顛覆式創新股票代表指數，可發現其自成立以來每年皆正報酬，雖然而該顛覆式創新股票波動率比全球股票的波動率略高一點，近幾年年化波動率約15～16％，全球股票年波動率為19～20％。

另統計自2014年底至今年10月底，顛覆式創新股票的累計報酬率為203％，表現優於全球成長股票的139％、以及全球股票的79％。值得注意的是，顛覆式創新指數與世界指數的報酬差距近幾年明顯拉大，特別是2020年疫情爆發後，顯示顛覆式創新的成長動能更為加速，並進一步推升報酬表現。

王昱如也表示，過去由科技股一枝獨秀的局面近年也出現轉變，由科技創新所產生的動能正擴及至其它產業，推動各領域革新。以醫療產業為例，2016至2020年，全球有228個新藥獲批，較十年前成長超過100％。因此，顛覆者企業不是只有科技產業，其他如精準醫療、金融科技、寵物經濟、社群電商甚至永續環境等，都是顛覆式創新投資主題。

據了解，路博邁顛覆式創新股票基金策略在國外成立五年期間不管股市漲跌，該基金年年都正報酬率，該基金投資標的除了涵蓋的主題廣泛與具彈性，也將鎖定位於「顛覆式創新進行式」的加速成長企業，以掌握最具爆發力的發展階段，全球商業模式創新已成主流趨勢，預估將是投資人的新投資焦點。

路博邁顛覆式創新股票基金即將於11月15日開始募集，保管銀行為臺灣企銀，基金共有新台幣、美元、人民幣、澳幣、南非幣五種計價幣別選擇，提供投資人多重選擇。