臺灣企銀最新統計出爐,今年截至7月,基金加保險業績已達成目標的120%,臺企銀主管說,因疫情影響,導致保險業務上半年承作量較低,但下半年疫情趨緩後,已引進市場需求的保險商品,以退休需求為導向,規劃員工最為熟悉且商品架構簡單的利率變動型保險商品。另規劃市場需求的分期繳商品,運用逐年繳交小額保費的分期繳保險商品,累積人生的第一張百萬保障。

除了基金、保險,臺企銀表示,信用貸款也是衝刺重點,其中又以優化線上申貸流程為首要,希望更簡便、快速,讓受疫情影響的民眾能以最快速、安全的方式取得所需資金。

在創新業務上面,臺企銀規劃,今年希望財富管理為主的第二隻翅膀逐漸茁壯,今年規劃完成申請兼營證券投資顧問業務,並導入機器人理財體驗,吸引E世代年輕客群。

臺企銀內部規劃,要積極提升高資產客戶資格戶數,並規劃引進指數型股票型基金(ETT)系列商品,諸如股票、債券、商品和貨幣ETF。另外,也規劃引進槓桿型ETF,供專業投資人多元化投資

臺企銀指出,未來也將與專業投資機構合作規劃私募基金;另一方面則將開發基金質借潛在財管商機,此項業務主要是客戶若有資金需求,可向基金銷售銀行做抵押借款,以解決暫時應急狀況,又能繼續保留基金,讓資金運用更彈性、靈活。

臺企銀主管說,銀行獲利主要三大引擎為財務操作、放貸利差及手續費收入。為彌補銀行業近年來放貸利差普遍降低,財管今年重點業務仍為積極提高金融理財商品手續費收入,例如基金、保險及海外債等主力產品推展業務。

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