隨著財富管理2.0業務逐漸擴展,銀行業者表示,「億」級客戶關心的事務不僅是金融投資,更重視企業接班和家庭財富傳承、在全球反避稅、查稅之下,更關心稅務問題,進一步「守住畢生財富」。

銀行業者表示,「億」級客戶絕大多數是白手起家的中小企業主,也是創造台灣經濟奇蹟的幕後功臣。

高端客戶的投資需求主要集中在國外債券、股市和結構型商品等,而頂級客戶可以投資商品,不僅是國際金融業務分行(OBU)銷售的商品,外國債券不受評級、結構型商品與結構型債券更為複雜的商品。

更甚,銀行還可規畫符合該客戶需求導向、量身打造的「私募基金」及「高保額人身保險」等商品,滿足高資產客戶投資需與保障。銀行不僅依各客戶風險,適當地進行配置,甚至當市場有異常波動時,可即時通知客戶提供資產配置調整建議,得在波動大的金融市場中持盈保泰。

億級客戶對於「私人銀行」、「財富管理」需求不僅限金融投資,隨著全球反避稅趨勢,稅務與家族財富與股權傳承需求更加炙烈。公股銀的財富管理專業團隊中,都配有稅務、法務專家,提供高資產客戶諮詢外,甚至大舉徵求稅、法相關專業的人才。

業者表示,高資產客群面臨「財富傳承」的課題,不僅限於財產分配,還有企業經營權、家族股權的未來規劃。合庫希望藉由財富管理2.0搭配信託2.0,協助高資產客戶各項家族傳承;第一銀行則會計師事務所、律師事務所合作,擴大服務範疇,滿足高資產客戶全方位需求。

業者表示,高資產的財富管理已不再是傳統銀行,理專面對多位客戶的「一對多」的方式,而是以「專業團隊」服務一客戶的「多對一」頂配服模式。

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