隨高齡及少子化趨勢,預先規畫退休生活日益重要。玉山銀行針對退休顧客生活中可能產生的需求,推出一站式完整信託服務,從財務面與非財務面提供顧客完整保障,讓顧客樂享退休人生。

退休生活潛在許多風險,在財務面,顧客可能因年長失能、失智甚至遇上詐騙、挪用,以至即使有足夠退休金卻無法依自己意志運用。玉山提供「安養信託」,顧客可以金錢或有價證券的方式存入信託資產,無論信託目的是安養或傳承,都可以進行客製化的安排。

此外,玉山也提供無信託資產門檻限制的「預開型安養信託」服務,鼓勵大眾在身體健康時就先完成簽約,待啟動撥付機制後再付管理費。預開型信託不限年齡,想提早規劃退休生活的民眾皆可預先辦理。

非財務面則包含步入高齡後生活上面對的各種風險,如飲食習慣、居家環境、醫療用藥、安養照顧等,這些需求往往需要與各種專業機構諮詢以得到妥適的建議。因此,玉山與具有豐富服務經驗的「國際奧思禮團隊」合作推出「信託加值服務」,顧客簽訂安養信託後,撥打玉山信託加值服務專線即能取得專人諮詢與協助。

舉例來說,若顧客有健康或看診上有相關疑問,可透過「保健諮詢」服務獲得建議;許多顧客因子女工作忙碌而沒有時間陪同看診,可透過「導醫導診」服務由具醫護背景之專業人士陪同看診,協助聽取醫囑或用藥資訊;此外,「營養諮詢」與「居家安全檢測」服務更讓顧客未雨綢繆改善生活環境與習慣,活得更健康、安全。

此外,「信託加值服務」亦包括安養機構、居家看護、送餐到府、健身課程等推薦服務,且可透過安養信託專戶支付相關費用、預留未來支出,全方位滿足高齡顧客各項生活所需。

玉山銀行針對退休顧客需求,透過財務面與非財務面的妥適規劃,持續規畫各項信託創新服務。未來仍將秉持著「心清如玉,義重如山」的精神,提供專業、暖心的信託規劃,讓顧客安心託付資產,守護顧客與家人的未來。

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